خزانه داری

سیستم خزانه‌داری و مدیریت پرداخت میراکل جهت مدیریت دقیق منابع نقد، کنترل گردش وجوه نقد و رصد تمامی تراکنش‌های بانکی و صندوق طراحی شده است. این ماژول با هدف یکپارچه‌سازی فرآیندهای دریافت و پرداخت، امکانات زیر را ارائه می‌دهد:

۱. مدیریت نقدینگی و حساب‌های بانکی

• تعریف نامحدود حساب‌های بانکی، صندوق‌ها و تنخواه‌گردان‌ها به تفکیک شعب

• رصد لحظه‌ای موجودی و گردش وجوه در تمامی سرفصل‌های نقدی سازمان

• امکان تعریف دسترسی‌های مجزا برای کاربران جهت مدیریت هر صندوق یا حساب

• قابلیت انتقال وجه بین حساب‌های داخلی (صندوق به بانک و بالعکس)

۲. مدیریت دریافت و پرداخت (نقد و حواله)

• ثبت کلیه دریافتی‌ها و پرداختی‌های نقدی، حواله‌های بانکی و کارت به کارت

• اتصال به پوزهای بانکی جهت ثبت خودکار تراکنش‌ها در سیستم خزانه‌داری

• صدور الکترونیک رسید دریافت و پرداخت با قابلیت شخصی‌سازی و چاپ

• قابلیت تخصیص دریافت‌ها و پرداخت‌ها به پروژه‌ها یا مراکز هزینه خاص

۳. سیستم جامع مدیریت چک و اسناد دریافتنی/پرداختنی

• ثبت کامل مشخصات چک‌های دریافتی و پرداختی شامل تاریخ سررسید، بانک و وضعیت

• مدیریت چرخه حیات چک (در جریان وصول، واگذار شده، وصول شده، برگشتی و ابطالی)

• چاپ چک بر روی انواع دسته‌چک‌های بانکی با قالب‌های استاندارد و اختصاصی

• سیستم هوشمند استعلام وضعیت چک‌های صیادی و ثبت عملیات در سامانه صیاد

۴. فرآیندهای بانکی و مغایرت‌گیری

• سیستم مغایرت‌گیری بانکی هوشمند جهت تطبیق صورت‌حساب بانک با دفاتر خزانه‌داری

• امکان وارد کردن فایل صورت‌حساب‌های بانکی (Excel/CSV) جهت تطبیق خودکار

• مدیریت هزینه‌ها و کارمزدهای بانکی به صورت مجزا در هر تراکنش

• قابلیت ثبت و رصد ضمانت‌نامه‌های بانکی و پیگیری تاریخ سررسید آن‌ها

۵. اطلاع‌رسانی و یادآوری هوشمند

• ارسال پیامک خودکار به مدیران هنگام ثبت تراکنش‌های مالی با مبالغ بالا

• سیستم هشدار پیشرفته جهت یادآوری تاریخ سررسید چک‌های پرداختی و دریافتی

• اطلاع‌رسانی به ذینفعان (مشتریان یا تامین‌کنندگان) پس از تایید نهایی پرداخت یا دریافت

• اعلان‌های هوشمند سیستمی جهت پیگیری چک‌های واگذار شده به بانک

۶. یکپارچگی سیستمیک و گزارش‌دهی

• اتصال مستقیم به ماژول حسابداری جهت صدور خودکار اسناد مالی خزانه در دفاتر کل

• همگام‌سازی لحظه‌ای با فروشگاه‌ساز و سیستم رزرو جهت تایید خودکار واریزی‌ها

• تولید گزارش‌های تحلیلی از جریان نقدینگی (Cash Flow) و پیش‌بینی منابع مالی

• امکان خروجی گرفتن از تمامی لیست‌های دریافت و پرداخت در قالب فایل اکسل و PDF